Meine Leistungen für Sie ...

" Ich kümmere mich erstmal um ... und wenn ich danach noch Zeit und Energie habe,

denke ich über meine private Finanzplanung nach!"

 

Diesen oder einen ähnlichen Gedanken kennen Sie vielleicht.

Weshalb aber die eigenen Finanzen nicht ebenso professionell planen wie den Erfolg Ihres Unternehmens, ein Projekt im Job oder die nächste Urlaubsreise? Nur weil Sie hier keine Termine einhalten müssen und niemand "Druck macht" (außer Ihrem Gewissen), ist das Thema doch nicht weniger wichtig.

 

Ich unterstütze Sie und Ihre Familie dabei, vorbereitet zu sein. "Be prepared" (allzeit bereit) sollte auch für Ihren privaten Bereich ein selbstverständlicher Leitspruch sein.

 

Wenn Sie Unternehmer oder Selbständiger sind, sollten Sie einen ungefähren Plan haben, in welcher Weise die Firma für das Altersvermögen verwendet werden soll. Ist ein Verkauf möglich oder wollen Sie die Firma lieber übertragen und dann von monatliche Pachtzahlungen etc. leben? Auch in dieser Fragestellung bin ich Ihnen zusammen mit meinem Spezialisten-Netzwerk behilflich.

Das Wichtigste dabei ist Ihr Persönlicher Finanzpfad. Hier legen Sie zusammen mit Ihrem/r Partner/in Ihre Strategie fest und wir kümmern uns um Ihren  privaten Vermögensaufbau.


Konkret umfasst das die Analyse bestehender Rentenversicherungen oder Fondsdepots, sowie die Neustrukturierung Ihres Fonds-Portfolios oder die Installation einer provisionsfreien Altersvorsorge. Ich achte hier auf kostengünstige Indexfonds und/oder Dimensional Assetklassenfonds. Und natürlich gehen wir hier auch die Sparpläne für Ihre Kinder oder andere Ziele gemeinsam an.



Die Familienabsicherung verschafft Ihnen Ruhe und Entspannung. Hier geht es um Regelungen rund um den Fall der Fälle, wenn mal etwas passiert. Berufsunfähikeitsrente, Risikolebensversicherung und Pflegeabsicherung sind die wichtigsten Themen, die wir gemeinsam für Sie organisieren.

Mein SOS-Notfallordner hilft dabei, die persönlichen Wünsche und Unterlagen für den Notfall parat zu haben und natürlich kooperiere ich hier mit Ihrem Steuerberater, Ihrem Vorsorgeanwalt und Ihren sonstigen Beratern.


Am einfachsten testen Sie mich und Ihre Vorteile aus einer Zusammenarbeit mit mir an einem ganz konkreten Beispiel. Damit haben Sie nicht viel Aufwand und Sie erkennen das Prinzip meiner Beratung ganz leicht. Und wenn Ihnen das Ergebnis gefällt, machen Sie entweder Stück für Stück weiter oder Sie entscheiden, dass Sie Ihre gesamte Vermögensaufbau- und Wohlstandsstrategie mit mir gemeinsam neu organisieren möchten.

... ganz konkret

Analyse IHRER bestehenden privaten Renten-/Lebensversicherung

Sie haben bereits eine private kapitalbildende oder fondsgebundene Lebens- oder Rentenversicherung und würden gerne wissen, wie teuer diese tatsächlich ist? In der Regel ist der Rückkaufswert noch nicht so hoch wie die eingezahlten Beiträge oder er liegt nach 10 Jahren und mehr erst knapp darüber. Eventuell haben Sie auch überhaupt keine Ahnung, wie viel Geld Sie in diese Versicherung schon einbezahlt haben und Sie möchten nun endlich einmal wissen, ob Sie damit jemals einen Ertrag erwirtschaften werden.

 

Dann ist es jetzt Zeit, den Vertrag auf seine aktuellen Kosten und seine Ertragschancen für die Zukunft zu prüfen. Auf Basis der Angaben des Versicherers (egal welche Gesellschaft) erstelle ich eine Kostenanalyse und vergleiche Ihren Bestandsvertrag mit einem modernen und vor allem provisionsfreien Vertrag. Diese Vertragsanalyse kostet einmalig 235€ *. In 80% der untersuchten Fälle ist eine Optimierung sinnvoll und bringt Ihnen mehr Ertrag. Die Kosten des Vertrags-Checks werden dann selbstverständlich mit dem Umstellungshonorar (= neun Monatsbeiträge des bisherigen Vertrages, mind. 1200€) verrechnet.

 

Schauen Sie sich bitte dieses Beispiel einer Fondspolice aus dem Jahr 2004 an und stellen Sie fest, wie vorteilhaft der Wechsel für diesen Versicherungsnehmer ist. Und um Ihren persönlichen Vorteil erkennen zu können, laden Sie sich bitte die Vollmacht zur Auskunfterteilung herunter und schicken Sie mir diese unterschrieben zusammen mit dem letzten Nachtrag Ihres Vertrages.

Analyse IHRES bestehenden Fondsdepots

Die Kosten herkömmlicher Fonds können immens sein und nur ein Teil davon ist tatsächlich in der offiziell ausgewiesenen Gesamtkostenquote (= Total Expense Ratio, kurz TER) enthalten. Teilweise fällt derselbe Prozentsatz noch einmal für die nicht ausgewiesenen Kosten an. Das ist echt frech.

 

Welche Kosten stecken also in Ihren Fonds?

Welches Risiko gehen Sie in Ihrem Fonds eigentlich ein?

Wie sähe ein Portfolio aus, das wirklich zu Ihnen passt?

 

DieAnalyse Ihres bestehenden Depots hinsichtlich der tatsächlichen Fondskosten und der Rendite-Risiko-Struktur kostet pauschal 235€*.

Darüber hinaus erstelle ich Ihnen gerne eine Anlagestrategie, die wirklich zu Ihnen passt.  Basierend auf wissenschaftlichen Anlagefonds, bei denen Ihnen nichts versprochen wird: außer, dass Sie möglichst kosteneffizient am weltweiten Kapitalmarkt teilnehmen. Keine Prognosen, keine Hochglanzprospekte, keine irren Erfolgsstories, keine Börsen-Gurus, keine Spekulation - einfach nur Investieren!

 

Wenn Sie möchten, laden Sie sich hier eine Vergleichsübersicht für ein Depot herunter. So sehen Sie gleich, welche Vorteile die Neuorganisation hat.

 

Hier die Eckpunkte für Ihr Fondsdepot bei mir:

  • Kostenfreies Depotkonto
  • Alle Fonds ohne Ausgabeaufschlag, natürlich auch ETFs und Assetklassenfonds
  • Weiterleitung aller Rückvergütungen der Fondsgesellschaften (Kickbacks) auf Ihr Konto (bei ETFs und Assetklassenfonds existieren solche Kickbacks allerdings gar nicht. Das ist gut für Sie.)
  • Günstige Ordergebühren (0,0%-0,3%, max. 19€ je Transaktion; mind. 50€ pro Jahr)
  • laufende Begleitung in allen Börsen- und Lebensphasen durch mich
  • Laufende Servicegebühr in Höhe von 0,70% des Depotvolumens p.a. (inkl. MwSt.)
  • Einmalige Umstellungskosten in Höhe von 2,5% des durchschnittlichen Depotvolumens der letzten 6 Monate, mind. 1.250€ (=50.000€ Anlagesumme)

*) Hierin enthalten: einfache Kurzanalyse und eine 30-minütige Besprechung der Analyse. Weitergehende Beratung und/oder nötige tiefergreifende Recherchen werden gemäß Aufwand nach Stunden in Rechnung gestellt.

Kurzcheck Altersvorsorge für "Einsteiger"

Sie sind  "Spar-Einsteiger", haben bislang noch keinen bzw. maximal einen bestehenden Vorsorgevertrag und Sie möchten einen Kurzcheck zu Ihrer Altersvorsorgesituation?

Dann bekommen Sie diesen Kurzcheck, sowie Ihren ersten kostenoptimierten und provisionsfreien Rentensparvertrag zum Pauschalpreis von 1.800 Euro (ohne MwSt., da inkl. Vermittlung des Vorsorgevertrages). Die Analyse des bestehenden Vertrages ist in dieser Pauschale nicht enthalten.

 

Den Vorteil des Honorartarifs gegenüber der herkömmlichen Provisionsvariante können Sie sich hier ansehen. Einfach das Gutachten herunterladen und entscheiden, auf welcher Seite Sie sich wohler fühlen.

 

Erstellung Ihres Finanzpfades

Das Kernstück unserer Zusammenarbeit, der Finanzpfad, benötigt Zeit. Wir treffen uns in der Regel mindestens zweimal: zu Beginn für das ausführliche Kennenlern-Interview und ein zweites Mal zur Besprechung Ihres Finanzpfades. Dafür dürfen Sie vier bis fünf 4-5 Stunden einplanen. Der Hauptteil meiner Arbeit entfällt allerdings auf die Zeit zwischen diesen beiden persönlichen Treffen. Erfahrungsgemäß wende ich für die Erfassung, Aufbereitung und Auswertung Ihrer Daten, sowie die Erstellung Ihres Finanzpfad-Reports und die Ausarbeitung meiner Empfehlungen 6-10 Stunden auf. Sie halten nach unserem zweiten Treffen Ihren Finanzpfad als Ausdruck oder PDF, mit allem was Ihnen heute und in Zukunft wichtig ist, in Händen. Der Finanzpfadd zeigt Ihnen auf, wo Sie heute finanziell stehen, wo Sie hin möchten und was Sie tun sollten, um Ihre Ziele zu erreichen. Mit welchem Partner und über welche Produktlösung Sie diesen Plan umsetzen, entscheiden natürlich Sie. Gerne unterstütze ich Sie aber auch hier mit meinem KnowHow und meinen erprobten Lösungen.


Die Vergütung für die Entwicklung und Besprechung Ihres persönlichen Finanzpfades erfolgt aufwandsabhängig auf Stundenbasis. Kalkulieren Sie bitte mit 10 - 15 Stunden Arbeit.

Bitte beachten Sie, dass in dieser Gebühr die Vermittlung und Einrichtung geeigneter Finanzprodukte nocht nicht enthalten sind.

 

Als absolut unabhängiger Finanzpfadfinder arbeite ich ausschließlich in Ihrem Interesse und stelle Ihnen meine Dienstleistung daher auch regelmäßig in Rechnung. Die Abrechnung erfolgt gewöhnlich im Viertelstundentakt mit einem Stundensatz von 195 Euro (ggf. inkl. der gesetzl. MwSt., sofern es sich um reine Beratungsdienstleistungen handelt). Selbstverständlich dokumentiere ich meine aufgewendete Arbeitszeit und Sie bekommen so Klarheit bezüglich der Beratungskosten.

 

So ist das. Einfach. Ehrlich.

Der Finanzpfadfinder. Für Menschen. Mit Werten